Ciclo financeiro: como calcular e encurtar na sua PME

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Ciclo financeiro = prazo de estoque + prazo de recebimento − prazo de pagamento.

2

Multiplique o custo diário pelo ciclo para saber quanto caixa está preso.

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Comece encurtando o recebimento, depois o estoque, e só então renegocie fornecedores.

4

Use saldos médios e a mesma base de dias nos três cálculos.

Pergunta

Qual é um bom ciclo financeiro?

Não existe número único. Depende do setor: varejo de giro rápido pode ter ciclo negativo, enquanto indústria e distribuição costumam ter ciclos de dezenas de dias. O melhor parâmetro é a…

Pergunta

O ciclo financeiro pode ser negativo?

Sim. Ocorre quando o cliente paga antes de a empresa pagar o fornecedor. É uma situação favorável, porque o fornecedor financia a operação, mas exige disciplina para não gastar o caixa que…

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